Để đối phó với các
cơ quan chức năng, các đối tượng hoạt động tín dụng đen đã chuyển hướng lập các
doanh nghiệp núp bóng, cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng hoặc lập các tài
khoản, hội nhóm trên mạng xã hội (Zalo, Facebook).
Bát nháo “tín dụng
đen” núp bóng cho vay trực tuyến
Theo nhận định của
Cục Cảnh sát hình sự, sau 2 năm thực hiện Chỉ thị số 12 ngày 25/4/2019 của Thủ
tướng Chính Phủ, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt
động “tín dụng đen” đã có chiều hướng giảm nhưng vẫn tiềm ẩn nhiều nguy cơ phức
tạp, nhất là trong bối cảnh dịch bệnh COVID-19 bùng phát.
 |
| Hai đối tượng hoạt
động “tín dụng đen” bị cơ quan Công an bắt giữ |
Theo đó, tình trạng
tạm dừng kinh doanh, kinh doanh không có lãi, nợ lương, mất việc làm, giảm thu
nhập khiến nhu cầu vay tiền để phục vụ sinh hoạt, kinh doanh tăng cao. Bên cạnh
đó, một bộ phận không nhỏ thanh niên có nhu cầu vay tiền để phục vụ tiêu xài cá
nhân hoặc sử dụng cho các mục đích khác như: sử dụng ma túy, chơi cờ bạc...
“Có cung ắt có
cầu”, các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” đã lập các doanh nghiệp núp bóng
cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng hoặc lập các tài khoản, hội nhóm trên mạng
xã hội (Zalo, Facebook) để tiếp cận, mời chào số lượng lớn người có nhu cầu vay
tiền.
Thủ đoạn của các
đối tượng là quảng cáo không cần thế chấp tài sản, chỉ cần giấy tờ tùy thân,
giải ngân ngay qua tài khoản ngân hàng… nhưng thu thêm nhiều khoản phí, tiền
phạt trái luật (thực chất là để lách số tiền lãi vượt ngưỡng theo quy định của
pháp luật); lập các hợp đồng mua bán, giao nhận tiền, tài sản khống; ép người
đi vay thực hiện khống các hành vi vi phạm pháp luật nhằm gây bất lợi về pháp
lý cho người vay; một số hợp đồng vay tiền tuy số tiền vay nhỏ, thời gian vay
ngắn nhưng lãi suất gấp nhiều lần định mức pháp luật cho phép.
Bên cạnh các ứng
dụng cho vay tiền của các tổ chức tín dụng, công ty tài chính… xuất hiện nhiều
ứng dụng không rõ nguồn gốc về đơn vị chủ quản có biểu hiện hoạt động “tín dụng
đen”. Các ứng dụng này thường xuyên thay đổi tên hoặc để ẩn thông tin nhằm
tránh sự theo dõi của cơ quan chức năng.
Khi khách hàng cài
đặt ứng dụng vay và để lại thông tin cá nhân, sẽ có đối tượng liên hệ, mời chào
vay tiền và cài đặt các ứng dụng vay khác. Các ứng dụng này có khả năng truy
cập thu thập danh bạ, lịch sử tin nhắn, cuộc gọi, thông tin tài khoản mạng xã hội…
của người vay để sử dụng khi đòi nợ hoặc cho những mục đích trái pháp luật
khác.
Thực tế cho thấy,
khách hàng của các ứng dụng này chủ yếu là học sinh, sinh viên, công nhân,
người thu nhập thấp cần vay một khoản tiền khoảng vài triệu đồng trong thời gian
ngắn mà không muốn thực hiện các thủ tục vay tại ngân hàng, tổ chức tín dụng.
Khách hàng có thể
không để ý hoặc bỏ qua các thông tin quy định ràng buộc về lãi suất, phí, tiền
phạt dẫn đến mức lãi suất phải trả cao hơn nhiều lần lãi suất của ngân hàng, dẫn
đến việc vay của ứng dụng sau trả lãi cho ứng dụng trước.
Cần sự chung tay để
đẩy lùi “tín dụng đen”
Liên quan đến hoạt
động đòi nợ, theo Cục Cảnh sát hình sự cho biết, từ ngày 1/1/2021, ngành nghề
kinh doanh dịch vụ đòi nợ đã bị cấm hoạt động, góp phần hạn chế các vi phạm
pháp luật phát sinh từ hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ.
Tuy nhiên, một số
công ty vẫn hoạt động núp bóng dưới danh nghĩa các công ty bảo vệ, tư vấn luật,
mua bán nợ, ủy quyền đòi nợ; sử dụng nhân viên của các công ty đòi nợ trước đây
để liên kết với các doanh nghiệp, cơ sở cho vay hoặc cho đối tác thuê nhân viên
để đòi nợ.
Tình trạng các đối
tượng côn đồ, đối tượng nghiện, các băng nhóm tội phạm thực hiện các hành vi
đòi nợ đến mức phải truy cứu trách nhiệm hình sự đã giảm rõ rệt nhưng thủ đoạn
đòi nợ bằng cách ném chất bẩn, chất thải, gạch đá vào nơi ở, nơi làm việc của
con nợ và người thân con nợ vẫn xuất hiện ở nhiều nơi.
Điển hình là tình
trạng gây sức ép đòi nợ bằng cách gọi điện, nhắn tin giả danh các cơ quan bảo
vệ pháp luật để đe dọa hoặc sử dụng thông tin cá nhân, danh bạ, tài khoản mạng
xã hội của người đi vay để bôi nhọ, xúc phạm danh dự, nhân phẩm, phát tán cho
người thân, bạn bè, đồng nghiệp người đi vay.
Trong thời gian
dịch bệnh COVID-19 bùng phát, không ít vụ án xảy ra mà nguyên nhân bắt nguồn từ
“tín dụng đen”. Có thể kể đến như vụ Nguyễn Văn Huy, Thạch Nhựt Phong, Nguyễn
Văn Nhí và Hồ Đại Sơn đòi nợ và đánh anh Nguyễn Tuấn Đạt (37 tuổi, quê ở Kiên
Giang) tử vong. Ngày 20/6/2021, Huỳnh Minh Tâm cùng 4 đối tượng khác do mâu
thuẫn trong việc đòi nợ đã sử dụng hung khí, gây thương tích cho 3 người nhà
anh Lê Thanh Hồng (Bình Chánh, TP. Hồ Chí Minh).
Trước tình hình
phức tạp đó, cùng với nỗ lực đấu tranh của lực lượng Công an, đòi hỏi phải có
sự vào cuộc rốt ráo của các cấp, các ngành, của cả hệ thống chính trị và sự
tỉnh táo của người dân để “tín dụng đen” không còn lộng hành.
Châu Minh - Báo điện tử CAND
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét